云计算将继续重塑资本市场

4:56——金融公司目前遇到最大的技术挑战

成绩单

(注意:该记录创建使用人工智能。它没有逐字编辑。)

肖恩·麦克马洪00:14

大家好,欢迎来到现代的另一个集钱SmartPod。我是你的主人,肖恩·麦克马洪…我得说,金融市场已经改变了在很多方面在过去十年左右的时间。但可以说是最重要的操作改变云技术的采用。

云技术首次引入市场的时候,很多人在金融服务业犹豫。有安全的担忧,甚至质疑总体用例。可以有把握地说,事情发生了变化。今天,云被金融专业的方式是很难想象的短短几年前。

加入我今天提供一个更新当前云景观在金融服务业罗希特Bhat从谷歌云。罗希特领导谷歌云的努力在资本市场,在北美数字资产和交流。他的重点领域包括技术推动者加速定量研究,模式和异常检测、基于市场数据分布,见解和承销风险。

罗希特和我将讨论如何帮助金融企业云解决现在各种各样的任务。但是他也要分享他的观点在云的未来会是什么样子的。机器学习和人工智能的发展。的意思是有很多不可思议的功能所以相信我的路上,你要想听罗希特说的一切。

但是在我们听到罗希特之前,这里有一个快速的赞助商的今天的词集。离子。

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肖恩·麦克马洪02:22

大家好,今天谢谢你加入我。我的客人是罗希特·巴特从谷歌云。罗希特,你今天要做什么?

罗希特Bhat 02:29

肖恩,你好吗?

肖恩·麦克马洪02:31

我太棒了。我太棒了。我在加州南部,天气晴朗和温暖的。所以它总是好的1月的一天,看看外面,看看蓝天。

罗希特Bhat 02:37

哦,我是嫉妒。虽然主题是云。我也住的芝加哥,风城,而是今天多云和寒冷。非常嫉妒你的位置。

肖恩·麦克马洪02:48

是的。就像我说的,我们会谈论很多关于今天的云。所以我想摆桌子。我一直在这个行业很长时间了。我记得当年的概念将大量的交易信息和数据在云中只是方式太复杂和技术不安全等等。但显然,事情已经改变了很多。所以设置表为我们的听众,现在做站,采用这些技术吗?

罗希特Bhat 03:13

是的,这是一个好问题。很难相信我们已经在2023年。和采用的一些技术的进步继续迅速超过我们甚至几个月前。你知道,一个最吸引人的和愉快的事情在这个特定的工作空间的资本市场,如果有一件事你可以信任它将总是率先采用技术追求市场分化,资本效率、风险管理和互动的经验。这些事情一直以来真正的第一天。迷人的前进是我们现在生活在一个范式,明天的技术功能的上下文中可用的金融服务需要他们,为了去开车,分化和探索更好的效率和管理风险。所以我看了看广泛的光谱,云一个点开始对这种心态阿暴增计算,或能够确保可以访问更多的资源以较低的成本结构。金博宝188虽然这些事情是非常成功的,对许多公司我认为现在我们看世界进步对在哪里,我怎么才能更聪明的决定我要做一个市场给出的背景下,市场是如何运作的?然后在规模、我该怎么做,让我自由行动的灵活性和速度。在空间数据已成为称为新引力或分化的新的资产类型似乎是派生的。 So we see adoption quite rapidly advancing in the space of analytics, machine learning, automation, these types of capabilities seemed to be driving behavior moving forward.

肖恩·麦克马洪04:56

是的,同意你的意见。很明显,你知道,一个迷人的金融服务是充满很多公司和个人都要追随最新和最伟大的技术。那么一些人遇到的最大挑战吗?

罗希特Bhat 05:07

是的,我认为今天相同的使命宣言提出了新挑战,我想,你知道,在版本之一,如何在云之间的金融服务和服务,我们希望带给市场,第一个问题总是安全。今天,大多数四面墙Fs公司运作,所以他们有完全控制自顶向下发生在四面墙。我们相信在不久的将来,你知道,让这四个墙壁之间的任何级别的控制或访问提供者的技术,你知道的,附带的惊愕,你可能会想象,今天在哪里,你知道,云提供商如谷歌采取了强有力的姿态在确保我们不仅能够满足安全性和弹性的需求所定义的金融市场从昨天,但实际上是领导方式在帮助使可能的新模式和新方法安全、认证控制规模,会启用和燃料类型的创新,金融市场热切等待访问。所以我认为安全是第一,并已成为更多的理由去云比前几年,它更多的是关注如何我们能够安全地运行在云。这是一个。第二,你知道,我就告诉你是在金融服务业一直以惊人的速度增长。我不认为这是任何任何人听这个新闻播客。结果,你有大量的本土应用,定制软件实体和套件和功能,大多数公司会相信他们施加提供差异化的市场。与大量的技术债务,需要解决之前你能够摄取大规模下一个新层次的技术或能力。所以这是一个障碍对于一些时间,作为云提供商不得不努力看看理解景观存在的今天是什么? And how might we best integrate our technologies and services to make it easier for financial service firms to grow and adopt these next generation technology? So barrier number two has been a place of constant investment and playing close attention to Lastly, you know, I think there’s been this constant, I would say, trade off on cost for innovation. There’s the age old adage that rings true today, as much as it did the first time it was said, which is do more with less. I think, you know, that rings true today, especially in the backdrop of the market that we operate in currently, where cost efficiency, operational excellence, driving the right type of behaviors are ever more present to happen in the past. That’s been a barrier for some time, it’s very hard to take upfront capital expenditures to go explore innovative services in market when you’re sitting in the backdrop of having to deal with operational efficiency and cost implications across your firm. Cloud plays a very important role in that segment as well. And we can talk about that. So those are probably the three areas I’ve seen, as you know, perhaps areas that have been difficult in past. But I’m happy to say material progress has been made in order enabled moving forward.

肖恩·麦克马洪08:23

是的,你提到云计算和现在扮演的角色。所以现在在市场中的作用是什么?什么样的问题你从现有客户谁正在考虑扩大你为他们提供的服务或品牌新客户还没确定吗?他们没见过听说过谷歌云,但他们没有采取你的服务在船上了吗?,从一开始,谈话是什么样子?

罗希特Bhat 08:43

进化,这是相当吸引人的。我会告诉你如果我把桶谈话假设,参与者在一个特定的细分市场或市场洞,对场地的自己说,交流。你知道,参与者都渴望有更高的质量与场馆内,他们参与的交互,他们想了解他们的风险头寸。在实时附近的一个更快速的间隔,这个词你可能会听到,公司想要更好的理解如何管理保证金理解collateralization的资产,以便他们了解系统中可能需要从资本效率的角度来看。随后,他们也希望能够更有效地管理,在自己的四面墙和有效。最后,这三个东西聚集在一起让他们做出更明智的决定,他们想要如何进行在特定市场前进。所以很多的努力,我们与对冲基金、资产管理公司全球市场财富管理公司或机构,通常是在这个平台,你知道,价值链,因为通常这些系统驻留的地方。因此,当我们一起工作交流,你会发现它是确切的来源材料需要和服务这些平台,错误集中所在所以外汇,例如,你知道,我们最初看到很多的时间和精力花在简化分布的信息,你知道,一般硬币各类市场数据常数的资产类别,但迅速扩张的事情,你知道,交流不得不做的房子很长一段时间用于内部目的,例如,交叉collateralization资产的理解也许看起来像一顶帽子号召一个特定的客户端。这些信息在过去是不方便的在客户层面客户自助服务的方式。好吧,未来的交流将外观和正在积极与我们合作去构建这些强大的功能,这样他们就可以外部化变得更加透明,更容易相互作用,同时仍然提供世界级的服务实际交易执行,他们今天闻名。 So that’s kind of the if I had to give a flyover of the kind of topics that we’re seeing light up with a lot more energy in the last 12 to 24 months, versus months and years prior.

肖恩·麦克马洪11:04

好了,最近有一些头条新闻,很多华尔街公司的计划消费,我认为这是一个记录,操作和技术,类似这样的事情。所以你想用什么样的服务从其他人区分你的产品吗?现在减轻风险是巨大的。所以在这些行吗?操作弹性,你知道的,我们去哪里呢?

罗希特Bhat福音11:24

好吧,我将告诉你,它开始与安全第一和弹性,同时也许过去认为是更多的基本水平,以确保没有人访问我的材料。你知道,也许我受内部威胁。我认为这是进化而来的,你知道的,这些公司的下一代将不得不生活在一个更多的连接,和更容易的环境,交互水平,这些交互的数量没有下降趋势。事实上,它们到正确的。然而,你会发现在串联,运营的成本,几乎是持平最好的情况下,授权,在理想的情况下,更低。所以你有这些不同的线,我需要做更多的事情,就像我提到的,但我需要做它与理想情况下少或更有效地比我过去。所以安全性和弹性成为顶级专注为我们为了去满足这些需求。这是第一步。和我们所做的,在规模,一些独特的东西在我们的平台,我们能够提供一层控制和透明度的任何服务,在我们的平台上运行两个地点的自己,然后形成一个连接参与者的视角,更好地理解,如何与正在开展哪些工作信息流经平台,真的,真的很重要。第二,会告诉你是有大量的投资,然后进入分析和数据功能,可以说从一个地点到参与者,都与透明度,达到一种更健壮的信息。 And then for participants in any given market. For them. It’s more about how do I simplify the ingestion of that particular type of data asset? Which is only increasing in complexity and structure number one, to once ingested? How do I make sense out of it intelligently and quickly? And in theory, if I’ve done that really well, how do I now act on it? And that becomes about the actual execution systems within these firms itself. So I think of this as a flywheel, you kind of have to help the venue’s achieve a certain type of behavior in order to better service to clients and the clients that have to figure out how to now operate with that new model, which then comes right back to the venues. And when you think about post trade type of services, settlement, clearing regulatory 14. So those two broad buckets is generally where you’ll find for the next 12 to 24 months an enormous amount of investment and time spent in order for us to shore up how we can bring to market these services.

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我们马上就回来。

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肖恩·麦克马洪14:50

现在回到我们的谈话。前面提到的监管报告。显然,市场参与者会告诉你有越来越多的似乎更多的要求和需要被监管机构放在他们,你知道,但是当你跟很多人说话,他们说,嘿,这一规定,我们必须满足或符合,实际上,迫使我们报价跟踪数据,之前我们没有跟踪,这实际上使我们更聪明一点我们做什么。我们能够采取行动和战略上使用它。所以你听到类似的反馈从你的客户吗?

罗希特Bhat 22

哦,点对点?这个概念?看,我告诉你,我的意思是,当我说数据的关键是猫王的,我认为,现在比以往更普遍。我认为当我想到系统描述,例如,贸易行为,分配资产或投资组合,我认为你会发现有大量的时间花在手工处理,处理刀具磨损数据结构,刀具磨损在贸易分配,资产配置,很多精力都花在确保准确性,确保有意义的书。第二步是如果书是有意义的。如何确保我的报告的脂肪任何监管机构或标准,我必须坚持现在完成吗?好吧,你可能会发现,也是一个令人难以置信的手动过程。第三,它非常有趣,我们挖到这个越多,两者的结合是手工流程有一个乘数效应,大量的努力,然后处理暴露的错误,可以非常昂贵,修复它之前认为是错误的东西。所以在会话修正,例如,国债市场是臭名昭著的。所以我认为我们投资很多时间是我们如何把我们在技术方面的资产,与正确的合作机构,有正确的专业知识在这个特殊的空间? To go and do three things really, really well? One, help identify proactively, we’re using predictive techniques, where we might see breakages in trade flow, or trade, trade data and information across asset allocation, portfolio shaping, so on so forth. So how do we get ahead of this in session? Second, we’re trying to think through what are the right tools and technologies that we have in terms of assets on an auto umbrella, that again, when paired with the right domain expertise, could bring automation to the equation so that they are fewer infrequent manual interventions, or necessities for manual touchpoints. As we take a look at a trade lifecycle, the life of a trade. Third comes the regulatory reporting aspect, where we then say, okay, if we’ve done a good job in one and two, we at least have clean information to play with. Now, how do we bring both machine learning technology to understand how clean the data actually is from a reporting standard perspective, and then automation so that if we find breakages, we can go back and clean that up very quickly. To reduce that time to produce high quality reports, back out to the rec bodies in an automated way, we find that to be the only way to go satisfy what I would call an increasing volume and complexity requirements for how transparent markets will have to be moving forward. And let’s not forget the entrance of new types of asset classes and new types of venues, that will likely have to also be regulated in a very different fashion moving forward.

肖恩·麦克马洪18:31

我们讨论的是,你知道,法规和类似这样的事情。我疏忽了,如果我们不谈论你知道,美国证券交易委员会(SEC)已经有一些披露规定对环境、社会和治理。和其他监管机构在世界各地都是一样的在滑移路径,对的。所以这些工具如何帮助实现预期的规则会或规定是什么?然后回到原来的问题像公司了解自己的业务是什么?捕获的数据,甚至可以帮助他们他们自己获得更高的分数不同类别?

罗希特Bhat 19:02

是的,不,这是个很好的问题。环境、社会和治理已经许多年了。一个大的话题考虑环境、社会和治理的方法在这种情况下是双重的。有数据表示每个元素的环境、社会和治理,环境、社会和治理或缩略词。所以你可能有社会或图形信息,或信息在本质上是一个更多的地理空间。一旦你有了这些数据,它通常会被用于两个目的之一。你是一个资产管理公司或财富经理或有人在标的资产作出决定。你看这个数据理解基础资产的质量,和地理空间和环境、社会和治理类型信息在这种情况下使用。所以这个版本。还有报告元素的我认为你指的是他们的标准,要出来,已经由关键机构,说什么是常见的方式,或者至少一个共同的理解,我们可以在特定的公司如何能够建立基线,显示他们在第四进展在这两种情况下,我认为这将是我们的目的,以帮助改善的数据质量元素的使用来做出决定。 So we have, you know, interesting assets within the company, you might have heard of Google Earth Engine, or our geospatial analytics platform. These are assets between inside the company that allow us to take a very high quality and very granular look at data points that might describe the physical or transitional climate risk metrics around securities, geographies, or markets. And we’ve created capabilities that allow firms to go and very quickly explore and understand this information. What we’ve done in recent time, and you’ll see these announcements come out very shortly is then taken, like I said, those key assets and technology capabilities, and worked with domain experts, and create partnerships to bring those assets out and manifest themselves through standards. So for example, a partnership with a company like MSCI would be to really focus on building these types of client based solutions for asset managers, asset owners, banks, corporates, insurers to take this very, very high quality information surface through the normal mechanisms that you might be used to and working with a firm like MSCI or others, so that you have a higher quality of output in the standards that the regulatory bodies are coming out with moving forward. That’s kind of the mechanism you’re gonna see us play.

肖恩·麦克马洪21:34

好吧,是的。和你提到的摩根士丹利资本国际(MSCI),你们几天前刚刚宣布协议。告诉我更多关于这种关系和个人的结果和V和未来它会是什么样子?

罗希特Bhat 21:44

嗯,我的意思是,这是一个奇妙的关系。,我要告诉你,你知道,亨利·费尔南德斯,摩根士丹利资本国际(MSCI)的首席执行主席的伙伴,一个伟大的关系,我们不能要求一个更好的合作伙伴,帮助我们把专业知识水平,这个等式的一边,我想,看,他会告诉你什么是行业正在经历一个指数的增长数据,无论是信息的类型,但也被呈现的信息的数量。虽然大多数会说更多的数据比较好。对我来说这是一个有趣的短语。它通常也会造成很大的复杂性。这实际上意味着什么?我怎么使用它呢?什么是我要源于价值吗?所以当我们走近,谈话,你知道,亨利和团队在摩根士丹利资本国际(MSCI),真正的谈话是关于我们如何把我们的能力,我们已经形成多年,在我们称之为我们的属性,比如YouTube搜索,工资,和这些类型的核心能力最终的投资组合,在世界的使命是帮助获得更好的洞察力和理解对我来说难以置信的多样性和在宇宙探索的数据,如何把这些能力,并将向金融服务与摩根士丹利资本国际(MSCI)的帮助下,这是《创世纪》真正的伙伴关系来思考,再一次,帮助世界的金融服务的能力更好地理解如何理解这些信息的几乎每一个类型的遥测引擎,你可以想象,和这样做的方式是有用的,你知道,很快,所以不需要数据科学家,还是博士生,去理解它。这样的,这才是真正的意图。 And I think you’re gonna see some amazing things come out of that partnership here in the very near term.

肖恩·麦克马洪23:39

我要告诉你,从我坐的地方,很迷人的认为技术或其他字母资产的经验教训,如YouTube,会使市场参与者更有效率。我只是觉得滑稽。但我的意思是,这也是,你知道,你的长处,我想,你知道,我笑是因为就像,当然,它是。他们为什么不使用呢?

罗希特Bhat 23:59

你知道,这不是,这不是明显的。在第一天,我就告诉你,我的一个有趣的事我会告诉你的是,你知道,我们跑步,而且我和我不会提及这个名字现在相当大,你知道,衍生品和商品市场的参与者。你知道,如果你仔细想想,我们今天已经运行,谷歌,相当大,全球分布的匹配引擎和买卖系统:它被称为我们的广告平台和搜索,交易的数量和必要的驱动关系在全球范围内的信息。我们必须解决,因为,这是核心业务的一部分。现在,当然,有独特的金融服务需求,但它不是外国。所以很多时候,我们思考我们的投资和我们如何把事情推向市场,与企业合作机构,它来自一个至少有一些熟悉的地方。它不是完全的领域今天我们如何看待我们的世界。

肖恩·麦克马洪24:56

好的,我们花了一些时间讨论市场参与者和交流。但你如何看待细分市场的数据提供商?你如何看待发展吗?

罗希特Bhat 25:04

你知道,这是一个令人着迷的空间在现在,当涉及到数据提供者和生态系统服务,你看到的,我将使用这个词分岔,也许思想,在那个特定的段。你知道,有一个世界,说数据提供者希望提供最好的资产类型信息或数据资产的信息他们的特定的参与者或社区。,那是他们的知识产权,因此提供,就足够了。他们寻找差异化的质量数据。实际上是一个独立的想法说,虽然数据资产当然是重要的,和关键,您提供的服务,在这些数据,以及如何可以得到自我服务,多少可以帮助客户压缩的步骤需要了解的数据类型提供成为下一个试验场,我告诉你,虽然我们并不试图选择一方,我认为在一个偏见的世界里,可能有更多的梯子上的完成,提供差异化的数据服务和能力,帮助终端客户压缩和驱动更好的决策,真的不应该有四个或五个跃点之间,你知道,一级水平两个数据或蜱蜱虫的信息,来自数据提供商流经报价系统一个加工工厂,然后一个决策系统来报告系统。大约四跳太多,在我的书中对于任何大型机构来处理。所以我认为,我们试图扮演的角色在实现和伙伴关系在特定的上下文中。你知道,我们如何高度连接的平台,这是我们星球的云平台,结合不同的引擎,我们认为我们的数据和分析引擎带到数据和其他方式,这就是为什么我们多云。我们可以把引擎今天真的任何云平台。我们通过合作与这些数据提供商,Rikako,摩根士丹利资本国际(MSCI)之前,我们已经做了一些伟大的公告在彭博与我们的朋友。 And you’ll see a few more come out, again, in the mission of trying to help them create these differentiated data services for their end clients in the mission of providing high quality, but also allowing those then in clients to have better efficiency in doing so.

肖恩·麦克马洪26

我喜欢做的一件事在节目是大胆的预测,我们问客人对吗?所以我不会把你扔垒球,像,哦,是云空间会更大在未来5到10年吗?因为我很确定我知道你如何回答。但是我想问,我想问你,是什么?有什么功能或功能,云现在不能做你认为并保存五年?或者你会希望它将也会是处于正确吗?

罗希特Bhat 27:53

嗯,这是一个很好的问题。你知道,我想说的三件事。1时是高度相互关联和高度精确的单词我会用他们的世界贸易和市场结构。今天我不认为有一个云提供商的能力存在的今天,将会是一个替代的下降或添加剂的方程特定贸易循环的一部分。超低延迟,非常公平市场极端的透明度是一个非常,非常困难的大规模的事情。和它是金融市场已经做了一段时间。有趣的是,如果我有一个预测,或许我有偏见在这个预测,我将告诉你一个非平凡的时间和投资,投入这个特殊的地方,就是我们的合作伙伴宣布迄今为止,和一些在短期内你会看到,我们超专注于定制和改善服务的类型,我们可以给市场带来理解这要求一个非常深度的水平。我预测你会看到交易执行最真实的形式。衍生证券,股票市场,你的名字,它运行在一个端到端分布式云平台的时间表。第二,我会告诉你是追求全球分布的实时信息,这样您就可以在全球范围内运营+价值市场,了解风险头寸在近乎实时的交易员在任何桌子的前端可以决定最好的高质量的信息。 I think that I don’t even know that that’d be a bold enough prediction, quite frankly, but let’s call it a bold prediction that will absolutely happen. The cloud providers of today have the data engines and capabilities to do it. The domain expertise and the tuning of those environments is what is in progress, and the launching of those production grade systems will will certainly occur so real time risk, real time positioning, real time insights These things are not science fiction anymore. They will occur and are occurring in microcosms today already on the platform. You know, lastly, maybe I’ll go a bit bolder and perhaps you know, the latest, I would say buzz in the market might provide some some guidance to this, I think AI and machine learning will play a far larger role than we understand it to play today. The capabilities that exists today are far more robust than perhaps the market understands the missing ingredients that we are incredibly focused on around security trust, and having highly predictable outcomes out of those ML and AI models. You know, those things and the investments that are going to those types of patterns will allow financial institutions and financial markets to start operating at interacting at a very different playing field than they can today. And I think that will probably be one of the single largest changes in market dynamics, structure and behavior, because it will no longer be algorithms that are self tuning, it will no longer be automated market making machines, it will truly be decisioning. And market shaping that is occurring thanks to AI and machine learning technology and capabilities. And I think these things will have a dramatic impact on how markets operate.

肖恩·麦克马洪31:15

好吧,首先,我必须说,我难过,因为我以为我要抓住你措手不及的问题。然后你说你有三个答案。所以你太精明了。但无论如何,我想跟进你的关于人工智能和毫升。所以你的笔记是一种情况,他们几乎像一个分岔的市场,对吗?你有对手交谈使用AI和ML和交易对手?谁不是呢?因为它看起来像如果他们的交叉有点不匹配。所以是你谈论的是,将会有不同层次的市场。总是有不同的复杂,但实际上不同的市场。

罗希特Bhat 31:47

我通常不喜欢生活在这样一个世界的二进制文件,和分岔,这些东西通常倾向于市场受到惊吓。今天我们不要这样做。我想告诉你,但是,我想,再一次,回到什么资本市场的核心原则来实现,在开始我们讨论,它是关于资本效率,更好的风险管理,而是更好的互动,在这种情况下,您将看到一个更注入这些类型的技术。所以验证交易对手使用机器学习技术在大规模的贸易,我认为你会发现迟早会取得成果。从那里,你可以想象的能力去理解和预测市场走势在一个自动化的方式。铺面装修发展有一定程度的情报并不总是人工因素,你会看到,明年可能实现。因为这些事情会发生在循序渐进的步骤,我不认为你会看到一个分岔,我认为你会看到倾斜的人尽快将构建人才的类型和肌肉记忆必要的操作与下一代的能力。所以我们分歧但他们将是一个,我们叫它不公平的份额的钱包,可能发生的与公司能够理解为什么这些技术代表的价值,也许你知道,和后面的部分市场。所以我认为这可能是接近什么可能发生与分岔结构或分岔的对手如何存在于风险池,随后。

肖恩·麦克马洪33:22

好的,嘿,听着,对的。我真的很感谢你所有的见解。这是迷人的,我肯定会看云在资本市场发展如何。

罗希特Bhat 33:30

绝对的。谢谢你的宝贵时间,我们很感激。

肖恩·麦克马洪33:36

嗯,这就是我们今天的节目。但在我们离开之前,我想说的最后一个谢谢你今天的事件的赞助商,离子。

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