这篇文章是由Refinitiv赞助。
随着技术不断重新定义人们如何为退休计划和管理他们的财富,许多财富管理公司和顾问都是利用新的数字工具来帮助他们更好的与客户联系,提供更多的定制的整体计划和帮助勘探目标。这里,我们和克里斯托弗•Sparke Refinitiv数字解决方案的全球主管,财富管理,技术是如何推动该行业的变革。
你看到什么变化与财富管理客户和顾问他们在寻找什么?
财富管理客户越来越多样化。我们看到消费者的兴趣替代因素,如环境、社会和治理基金——加上关注获得新一代X潜在客户-驱动转向替代品的证券。还有一个去积累财富的计划更关注长期的目标,而不是打一个基准,这也是推动投资组合的多样性。因此,顾问需要制定计划达到各种类型的投资者来说,这意味着花更多的时间满足客户多样化的需求和期望。随着业务的增长,很多顾问会发现它挑战跨渠道在近乎实时的为客户服务。
还有一个强调顾问远离仅仅提供资产管理服务变得更侧重于以客户为中心的,因此建立基于目标计划。多样性和更全面的财富服务相关计划导致整体财富的商业模式的变化。
挑战技术可以帮助理财经理地址是什么?
顾问斗争来管理客户端工作流程,因为应用程序的数量他们必须每天使用。新员工培训有一个工具,一个财务计划,一个用于构建建议,等等。使工作流连接必不可少的。
我们的一些最近的Refinitiv研究发现顾问想承担更多的客户,但他们不能,因为应用程序不能够规模。我们还学习了一些顾问感到内疚,因为他们没有时间或带宽勘探。
拥有正确的技术跨越他们的工作流将免费顾问提供更好的服务和主动接触新客户。整合、标准化和规范化多个来源的数据,顾客进一层可以提供一致的服务顾问的实践和支持采取行动现在交付的核心区域。安永(Ernst & Young)发现,三分之一的客户正计划寻找新的财富管理提供者在未来三年。很多的顾问的机会来获取新业务的工具。
自动化改变这个行业怎么样?
越来越多的人转向自主投资计划。这意味着需求的增加对数据和分析,帮助客户评估他们的选择和做出投资决策。客户还需要现成的数据浓缩工具来帮助他们创造更多的个性化的用户体验。
顾问也越来越能够利用数据自动化某些营销等功能。188金宝搏导航例如,人工智能、人工智能自动化基本任务和帮助顾问做出某些类型的决定,让他们关注更多的增值任务的灵活性。使用预测分析意味着顾问可以提供客户更好的见解。
自动化可以帮助只有高质量数据,并增加使用机器学习的最大障碍是数据质量。非结构化数据和数据从其他来源需要大量的工作来生成有意义的业务的见解。经理数字化改造他们的业务需要可伸缩的所有方面,开放和统一的数据集成解决方案,以帮助降低数据管理成本。
财富管理公司如何更好的将技术整合到他们的业务?
客户越来越期望多渠道获得信息以及建议和其他可行的见解。利用技术的核心是构建服务的一致性和标准化层客户端数据和相关内容。咨询和自主机构正在寻求用技术和人工智能来支持更复杂的或定制的“下一个最佳动作”或“推荐引擎”因素的适应性和其他合规和风险标准。先进的分析必须坐在一个成熟的企业数据管理解决方案。这反过来又可以加速移动解决方案,提供可定制的经验,为客户提供真正的价值。
克里斯托弗Sparke数字解决方案的全球主管,在Refinitiv财富管理。在这个角色,Sparke关注整个财富管理工作流程,处理技术、云功能,人工智能和非结构化内容为理财经理支持数字转换。他一直与Refinitiv超过12年各战略的全球角色,从管理咨询和投资业务在欧洲扩大买方金融和风险市场开发能力。
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