仅仅因为假期结束后,并不意味着美国金融业监管局已经让公司和个人逃脱降落在2019年圣诞老人的可怕的“淘气”。最近,美国金融业监管局批准的公司和代理违反记录和监督制度。
让我们快速看看这些例子。
公司罚款监督失败
FINRA公司罚款800000美元并要求该公司保持一个独立的顾问进行全面审查充足的政策、制度和程序(书面和其他),人员、和培训有关违反确认接受函,弃权,同意(风能网)。
不承认或否认这些发现,该公司同意制裁和结果的条目,它未能建立一个reasonably-designed监控系统对许多领域的业务。研究结果指出,在很大程度上,公司的监管缺陷源于未能投入足够的资源的监督人员。金博宝188该公司未能建立和维护监控系统合理设计,确保其代表的证券建议合适的和符合适用的证券法律、法规和规则。该公司没有雇佣足够的监督主体和没有提供监督主体具有足够的工具或异常报告旨在识别模式可能不适合交易。
预计监管主体进行适宜性评价通过手动审查日常贸易记事簿。然而,该公司的程序没有提供任何指导管理者在本手册如何进行审查。FINRA发现该公司未能留住和审查业务相关的电子邮件代表披露个人电子邮件地址用于公司的业务。
巨大的经纪人对违反记录
代理被禁止与任何美国金融业监管局成员在所有的能力和要求支付961781美元,加上利息,赔偿给客户。制裁是基于发现代理发布虚假及误导性声明与购买和销售的证券在故意违反节10 (b)的1934年证券交易法案,和10 b-5交易法规则,以及FINRA规则2020和2010。此外,研究结果发现,造成他的经纪公司代理违反FINRA的适用的书籍和记录规则未能保存客户的电子邮件,短信,传真机,帐户总结他创建和发送给一些客户。
外卖
公司有义务保留记录的数字通信,与他们的“业务因此”根据规则17 4 (b)。一个安全的方法是实现一个合规电子记录规则“档案一切”策略。公司需要意识到当前的电子通讯环境的监测和监督的要求审查行为和捕获任何不当行为。关键归档所有业务通信发送,收到,他们的经纪人,这些经纪人是否通过电子邮件交流,社交媒体、短信、即时消息、或其他形式的电子通讯。
电子通讯必须方便、索引和存储在只读和non-rewriteable媒体根据规则17 4 (f)。参与一个归档供应商符合监管规则和有技术能力捕捉消息数据包括那些流行的应用程序和工具像Facebook、松弛,LinkedIn Twitter和文本消息。一定要选择一个供应商的解决方案与低迷的关键字词典和报告等监督功能选项。
贵公司的书面监管政策(wsp)必须根据公司的独特的风险和反映贵公司从事的一切活动。
至少公司wsp应该确定指定的负责任的主管,描述过程主管会进行每个评论,经常采取这样的行动,以及主管将文档所需的监管措施。wsp应该更新,以反映修改规定,当更改管理过程。公司必须确保正确地执行政策,其次是指定的评论家。最后,公司必须确保政策指南和允许员工沟通渠道沟通清楚。
归档技术新进展和解决方案进行综合监督工作流程简单有效,所以经纪人可以更有成效地与客户沟通,同时保持合规。如果你的公司没有收集所有的通信代理(包括文本和IM),如果贵公司没有WSP准确和充分监督这些通信,贵公司是罚款的风险。
玛丽安娜沙菲尔企业顾问和管理顾问Smarsh,她负责全球法律和监管事务。她帮助客户合规义务,导航技术的发展趋势和行业法规通过她的电子通信的最佳实践知识的监督。加入Smarsh之前,玛丽安娜曾在纽约梅隆银行和景顺在不同法律和合规的角色。
