结果7th年度电子通讯合规调查从Smarsh揭示公司正努力跟上众人的电子通讯频道,有52%的受访者认为短信是他们当前的1号non-email内容合规风险的来源。三分之一的受访者认为社交媒体通信是最大的合规风险,和8%引用即时消息。
调查还发现,几乎一半的公司都没有监督或保留短信。
“企业需要利用新的和新兴渠道与客户沟通和保持竞争力,但他们未能管理风险,“Smarsh创始人兼首席执行官斯蒂芬·马什说。
移动设备和社交媒体的崛起为合规风险并不是什么新鲜事那些从Smarsh跟踪年度调查的结果。然而,进化是什么原因这样的通信渠道获得增加的牵引力。
几年前,短信和社交媒体等渠道带来的风险,因为金融服务专业人员沟通与客户关注邮件。千禧一代的崛起,推动了通信习惯的转变。千禧年的客户更习惯于通过文本和社会媒体沟通;渠道等一些人甚至明确表示,他们的偏好在处理金融服务专业人士。
跟上电子通讯渠道的挑战之际,监管镇压,去年美国金融业监管局报告近100条记录病例和2250万美元的罚款,增加了超过400%。
“我们知道彻底禁止新的通讯渠道完全没有作用。许多公司被罚款政策,试图禁止通信通道的问题。那些在风险管理最成功的,是调整监督投资组合,和战略上利用技术来识别风险短信、社交媒体和即时消息,除了电子邮件,”马什说。
公司报道,试图禁止电子通讯是无效的,特别是当它涉及到证明这样的渠道没有被使用。同时,监管要求扩大通讯记录。监管机构正越来越多地要求通讯记录等渠道LinkedIn, Twitter和Facebook除了邮件。
希望监管部门的日子根本不会看到某些合规失误是一去不复返。Smarsh营销副总裁肯•安德森说,他听到越来越多的故事审查员在188金宝搏导航社交媒体资料收集信息的公司和个人在考试之前发生。
安德森说公司面临的一大挑战是,每个新内容频道添加为合规团队工作。当合规资产有限,安德森说公司应该重新平衡他们的电子通讯组合占新兴沟通渠道的事实很可能最危险。安德森说,技术解决方案和为员工继续教育是最好的成功秘诀。
“公司主动将最好的应对任何新兴趋势,”安德森解释说。
当被问及公司应该如何调整他们的合规努力考虑胜过政府持有的意见规定,安德森告诫企业放松和依赖与强横的监管机构。他补充说,从最近的一个关键外卖FINRA年会,公司需要掌握他们的合规义务,因为监管机构正在利用技术来加强监管。
超出合规,88%的被调查者认为电子通讯记录的角色识别风险因素。百分之五十九的受访者使用这些记录标记潜在的欺诈行为,市场滥用和证明文件的来源,解决人力资源问题。
31-question调查由反应从119年金融服务专业人士在合规管理级别角色,包括高层管理人员和合规人员。
