威廉。a . Coppel SmartBrief最近赶上,董事总经理兼首席客户增长官第一个结算代理服务,讨论清算以及其他的未来趋势和研究影响金融服务行业。下面是一个编辑版本的讨论。
清算的未来是什么样子?
我们正在采取清算业务的一个新的方向。尽管独立经纪自营商仍需要我们一直提供的传统服务经营业务,今天都是关于经济增长和公司成长。我们相信第一次结算是在一个独特的地位,因为我们可以利用的知识、经验和知识资本以及大规模的运营资源,稳定金融机构深入服务经验的经纪公司的需要——即富国银行顾问。金博宝188这将帮助我们帮助我们的企业在市场上保持相关和竞争力。
今天我告诉人们的是,我们真的在经纪业务。我们只是碰巧清楚,因为它是一个函数,我们需要提供为了我们的业务过程。第一次结算,在将来,都是关于创新在经济增长。有机意味着帮助公司成长,帮助他们区分他们的业务在不断变化的金融环境中,帮助他们的关键资产——即他们的顾问——保持他们的技能在他们之前可能没有预想方式,所以他们能够为今天富裕的投资者的需求。这也意味着分享我们对风险管理的集体智慧和导航的监管环境,这样我们的公司能继续有效地保护自己的企业,而增长。
我们相信我们已经做的工作让客户增长是重新定义清理空间。只是我们的一个创新项目——增长加速SM——已被证明给顾问所需的技能来满足不断变化的期望富裕的投资者。如今,富裕的投资者不太在意的顾问知道产品和财务数据,因为互联网使得这种信息无处不在。相反,富裕的投资者正在寻找顾问谁能建立关系,了解更多关于他们的投资者。
我们可以把我们的集体了解熊在其他关键领域,业务计划和继任计划,从关系营销和关系管理。188金宝搏导航我们还提供专业风险管理相对于新技术。这就是我们看到的状态。
哪些方面的监管改革的努力将有最大的影响结算的未来?
一是客户公司会给我们更多的帮助他们处理的影响。好消息是事情进展相对缓慢。与多德-弗兰克(dodd - frank)有关联的变化不一定实现。有些人,花费很多钱,实施系统,以满足监管要求。
我们在一个独特的情况下首先清理,因为除了我们清楚的88家公司,我们支持在美国第三大经纪公司。我们专注于建筑系统和支持,以满足需求的透明度和文档。我们所有人在这个行业面临的挑战会议两国会和监管机构的预期。
从操作的角度来看,总体趋势是什么顾问试图导航吗?
它可以归结为三个方面:
- 他们试图平衡做生意的老方法——这是一个销售产品的工作和积累大量的客户——这个概念清晰地看着他们的实践和决定哪些是正确的为他们的客户,他们是适合于服务,和他们如何组织自己操作。这样的日子有700 - 800的客户你的书真的很过时。今天是有效的顾问,这是真的沸腾了有大概100真的跟家庭的关系很铁,和组织自己。
- 他们观察和尝试过程,从运营的角度来看,社会技术和社交媒体的现象。我们知道它在这里。我们知道它有一个主要影响我们如何做生意,我的意思是,一般——我们如何收集信息,去哪里的信息,我们如何形成概念和如何交换信息。所以当有重大影响,我们仍在努力找出最佳实践,技术的使用。考虑到我们是一个高度管制的行业,从盲目到深夜不是正确的方法。奇怪的,我们学到的是,人们通常认为我们比我们更了解他们,因为他们在Facebook和LinkedIn的资料。他们预计我们更了解他们。我们必须找出社交媒体融入。
- 接班人计划。也许这是一个过度使用的术语,但顾问正试图导航整个概念的我的下一步行动是什么?当你看顾问人口,北部的平均年龄是50岁。问题是,多长时间我继续在这个行业,我应该考虑相对于过渡到我生命的另一个方面?我不使用“R”这个词了,因为我不认为人们会退休。事实是,我们都将继续活跃的显而易见的原因。问题是,人们从这个行业转变他们的生活怎么样?
有什么具体事情Y一代客户正在寻找在他们的交互与财务顾问吗?
这是一个我们的业务比我认为人们更深刻的意识到。传统上,我们寻找那些有钱的人。所以你等到他们要在40多岁或50年代初。Y一代代表的是更大的一代婴儿潮一代。在美国有超过8000万的创旅游也是全球人口的重要组成部分。我们花了大量的时间看Y一代与杰森·多尔西和工作中心的分代动力学,因此我将分享我们所发现的一些见解。
Y一代代表任何一代最伟大的生命周期价值在今天的市场,问题是:你如何得到?我们发现统计上是Y一代并不觉得他们已经成年,直到30岁。潮一代可能觉得这样二十出头。理解这一差距是很重要的,因为Y一代世界不同潮的看法。这是一个巨大的绊脚石,因为大多数顾问是婴儿潮一代,他们最终想要谈的是什么他们认为创旅游经历或需要。
例如,洗澡创旅游有很多的印刷材料你可以为他们做的一切可能会关闭它们。Y一代发展亲密关系通过电子媒体,其中潮一代从来没有。许多顾问判断。他们质疑如何能建立一种关系,除非通过面对面的会议和握手。一个顾问的盲点。
Y一代也依赖于其他创你的建议和指导。他们共同在这个意义上。他们可能会向朋友或朋友电子获得的观点——包括金融服务。
有一个假设,Y一代的人没有很多或没有积聚了大量的财富。但事实是,它可能已经开始,但他们在一个轨迹,开始思考未来是很重要的。
如何增长加速SM和想象®进化到帮助顾问跟上市场的变化动态吗?
几年前,我们的增长加速程序开始作为实践管理程序。它帮助顾问更好地组织和定位表达他们为他们的客户创造价值。这个项目扩大了。今天,它解决了顾问需要全面的技能,从参与能力理解富裕投资者的心态变化2008后投资者不打算出售,但谁想要一个信任关系。
我们已经能够衡量我们的成功增长加速。。我们记录了80名顾问两年时间了解我们灌输的技巧和最佳实践是否对他们的生意有任何影响。我们发现那些顾问参与世界性的生长加速器项目超过2 - 1的管理更多的资产的能力。
吻合得很好,这是什么想象过程,它创建了一个框架来与客户交谈。过程关注客户机试图实现对自己的生活而不是投资顾问说了什么。我们行业的难题是我们有东西卖给人,如果你愿意,但现实是,我们的使命应该专注于帮助客户获得经济上的成功。
这就是想象。它帮助确定什么是最重要的客户。然后它构建一个计划解决其资产和投资资产来满足客户的目标。
你想添加任何最终评论吗?
我的整个职业生涯已经花在零售方面,我相信我们,开始清算,是比清算业务在一个不同的类别。我们支持我们有合作关系的公司通过三组镜头:通过观察他们的企业主,金融专业的一个客户。如果你使你的视觉和思维的顺序,首先了解最终客户需要成功的财务,然后构建向后,你成功的概率更高。我认为这使我们非常不同的业务比我们已经过去。
威廉。a . Coppel董事总经理兼首席客户增长,首先清理记者服务
比尔领导首先清算的有机增长和采用计划首席客户增长的作用。作为客户增长的首席执行官,他是负责管理一个团队发展咨询顾问的工作与客户公司及其顾问一对一开发独特的项目,支持财务顾问的增加生产力和整体公司增长。法案还负责清算的品牌和市场地位,领导一个团队,经验丰富的通讯和营销专业人士。188金宝搏导航
比尔是活跃在这个行业,有服务的金融服务机构经纪自营商会议工作组和证券业和金融市场协会会员资格委员会,是一个长期的SIFMA销售&市场营销委员会成员。188金宝搏导航Wells Fargo Advisors的他是一个成员管理委员会和第一清算高级管理委员会。他拥有从费尔菲尔德大学政治学学士学位,MBA学位在圣路易斯华盛顿大学奥林商学院,并毕业于沃顿商学院证券业协会,宾夕法尼亚大学。
